2019年7月9日，

恒天财富累计资产配置规模突破万亿大关！

恒天财富是如何从中融信托私人银行部脱胎成长为业内头部的大型综合金融服务集团，为超过94,000个高净值家庭和机构客户提供高端综合金融服务的？一起去看看。

金融产品是财富管理服务方案重要的实现手段，优质的产品是为客户提供服务的第一要素。恒天财富作为头部财富公司，一直坚守本分，提供优质产品，满足客户需求。为此，我们既愿意学习沃尔玛的“大而全”的产品货架管理（市场代销产品），又能够学习COSTCO产品精细化管理（自主发行精品母基金）。在恒天财富金融产品货架上，我们既注重产品配置的丰富程度，又对产品的质量严格把控。产品线的“做全”和“做精”在产品管理工作中彼此矛盾，但又必须融合，所以我们一直致力为客户提供更加一体化的财富解决方案。

目前恒天财富的产品线主要由三类资产构成：第一类是围绕国家战略的产业投融资产品，恒天财富在产业界的交易对手实力雄厚，积极参与各类产业投资，形成了包括农业、TMT、大消费、大健康、5G、装备制造、环保能源、金融服务等领域的整体投资圈，为恒天财富提供了丰富稳定的优质资产来源；第二类是市场化采集的各类信托、公募及私募基金，此类产品供应商较多，我们通过四级管理制度来对其进行打分筛选，从而得到最头部的供应商资源；第三类是由恒天财富旗下的资产管理平台——中岩投资自主发行管理的产品，通过优选子基金的方式，做精品母基金，其资产种类涵盖现金管理、股权母基金、证券母基金及地产母基金。

金融业是经营风险的行业，财富管理的核心是风险管理。任何一支金融产品都是存在风险的，如何把风险可能导致的损失和不良影响减至最低，为客户提供安心的资产配置服务，是恒天财富风控部门每天的工作。

在公司成立后的快速发展阶段，恒天财富以内部严密的“三级漏斗型风控体系”，为客户资产保值提供了坚实的后盾，并被作为经典案例写入了《私人银行》一书。随着整个环境的不断变化，恒天财富的风控体系也在不断优化升级，目前实施的是“四层管理人筛选+立体风控管理”体系，进一步加强了对管理人的风险管控。整个恒天财富风控体系的搭建，均有恒天财富出台的风控制度及风控流程作为支撑，真正实现了风险管理的制度化、体系化、规范化、流程化，保证从制度、体系、流程上根本性的防范风险。

恒天财富致力做好风控管理，确保每一支产品从策略制定、产品采集、风控审核、销售管控，到存续期管理，都经过严格、专业的考核和鉴定。与此同时，积极拥抱监管，坚守合规底线，推动行业良性有序发展。“天恒杯”恒天财富首届合规知识竞赛的成功举办，既考核了员工过硬的专业素质和风险防控能力，更是我们不断夯实合规建设的立场与态度。

恒天财富一直倡导“财富管理，也是一种生活方式”。因此，恒天财富在全力为客户做好资产配置服务的同时，更力求在服务体系上不断创新满足客户更多需求。2019年，我们重新定义服务，首推客户业务流程设计，以客户为主轴，重塑业务流程，保障合规基础，追求卓越体验。

客户体验方面，关注客户财富管理的同时更注重客户的健康管理。恒乐汇聚焦大健康管家式服务，包含健康管理、健康生活、健康出行，让尊贵如影随形。

投资者教育方面，设立专门的投资者教育基地，成立恒天财富大学，研发系统性投教体系，和投资者共同成长。

企业金融服务，主要为机构客户提供专业的定制化理财服务及全面的增值服务，致力为企业资产的安全性、流动性、收益性做好保障。作为公司业务发展新引擎，恒天财富企业金融服务在2019年实现全面升级，聚合行业顶级资源打造的企金会应运而生，将带领行业开启企业客户服务的新篇章。

恒天家族办公室，在进一步深入研究客户需求之后，于今年5月推出了1+N全新的家族办公室服务，即：一名理财师+多名家族办公室服务专家和顾问。与此同时，正式发布了全新的服务体系，推出投资研究、资产保护规划、法税咨询、家族治理、产品专享、优享活动六大全新服务内容。

投研服务方面，恒天财富加大了投资研究服务的投入，深耕大类资产研究、金融产品研究、财富管理研究及研究栏目运营，紧跟市场步伐进行重点专题跟踪研究，科创板系列报告备受市场好评。同时，成功研发资产配置工具，开启研究科技化转型。

新财富时代已经来临，挑战与机遇并存，等待恒天财富的，是越来越激烈的市场竞争，更是一片更为宽阔、可以施展抱负的舞台。

紧随去年的资管新规之后，销售新规征求意见稿也在今年正式与大家见面。日趋规范、完善的监管环境，对一直严格坚持合规经营的恒天财富来说，不是束缚，而是安全、稳健向前发展的新机遇。我们唯有“晴天修屋顶，顺风加速跑”，持续打造丰富的、有竞争力的产品线，打造有强大平台支持的、专业的、有规模的价值型理财师队伍，才能为客户提供更加优质的高端理财服务，才能在万亿之后，在中国财富管理行业发展的丰碑上刻下更多恒天财富印记。